1. Amaç
Bu Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası, platformun veya sunulan hizmetlerin kara para aklama, terörün finansmanı ya da diğer yasa dışı finansal faaliyetlerde kullanılmasını engellemeye yönelik taahhüdünü ortaya koyar. Politika, yürürlükteki ulusal ve uluslararası AML yasalarına, düzenlemelere ve kılavuzlara uygun olarak hazırlanmıştır.

2. Kapsam
Bu politika; tüm çalışanları, iş ortaklarını, müşterileri ve hizmet sağlayıcılarını kapsar.

3. Kara Para Aklama Tanımı
Kara para aklama; suç yoluyla elde edilen gelirlerin kaynağını gizlemek, yasal yollardan elde edilmiş gibi göstermek amacıyla çeşitli mali işlemlerden geçirilmesidir. Bu faaliyetler, genellikle finansal sistemin istismar edilmesi yoluyla gerçekleştirilir.

4. Müşteri Tanıma (KYC – Know Your Customer)
Müşteri kabulü sırasında kimlik, adres ve gerekirse gelir kaynağına ilişkin belgeler talep edilir. Müşteri bilgileri güncel tutulur ve şüpheli durumlar yakından takip edilir.

5. Şüpheli İşlem Bildirimi
Şüpheli işlem tespiti halinde, ilgili iç prosedürler uygulanarak gerekli mercilere bildirimde bulunulur. Bu süreç gizlilik içinde yürütülür.

6. Risk Tabanlı Yaklaşım
Tüm müşteriler ve işlemler, risk seviyelerine göre sınıflandırılır. Yüksek riskli profiller ve işlemler için ilave kontroller ve gözlemler yapılır.

7. Eğitim ve Farkındalık
Tüm çalışanlara düzenli olarak AML politikaları, yasal yükümlülükler ve şüpheli işlem tespiti hakkında eğitim verilir.

8. Kayıt Tutma ve Saklama
İlgili tüm müşteri belgeleri ve işlem kayıtları, yasal süreler boyunca güvenli şekilde saklanır.

9. Politika İhlalleri
AML politikasına aykırı hareket eden personel veya iş ortakları hakkında disiplin prosedürleri uygulanır ve gerekirse yasal süreç başlatılır.